金融创业近期，名為「BTCC」的投資平台在網路上大量宣傳，以高回報、穩賺不賠為號召，吸引想快速獲利的人。然而，多地金融監管機構及國家安全技術部通報指出，「BTCC」已被證實是新型投資詐騙工具，操作方式與過去遭揭露的不合法平台相似。特別是「先繳稅金才能出金」的規定，更是典型的詐騙收割手法。以下將拆解「BTCC」騙局，協助讀者辨識陷阱。原文另附「點按此處可查詢是否遇見詐騙平台」的提示。
「BTCC」遭金融機構點名：未持合法執照卻招攬投資
台灣國家安全技術部提出警示，「BTCC」並未取得任何合法金融營業執照，卻打著外匯、期貨、虛擬貨幣或境外股票投資名義，透過社群媒體、Line 群組等管道招攬民眾。其網站與 App 伺服器多半設於境外，幕後操縱者不易追查；一旦投資人投入大額資金，平台便會用各種理由拒絕出金，甚至直接關閉跑路。
手法拆解：假冒專家、小額甜頭、暴漲後卡住出金
「BTCC」的詐騙流程相當標準化，通常可分成下列階段，整體不離「養、套、殺」：
- 假冒專家建立信任：詐騙集團在 Facebook、YouTube 等平台盜用知名財經專家、股市名人的照片與名義，成立「投資學習社團」或「飆股分享群」，宣稱能帶學員輕鬆獲利。群組中除了受害者，其他成員多為詐騙集團安排的暗樁，也就是俗稱的「托」。他們會不斷張貼偽造的獲利截圖與感謝訊息，營造氣氛，誘使受害者下載或開啟網頁版「BTCC」App 並開戶。
- 小額獲利放長線：初期，「BTCC」會讓受害者先投入少量資金，例如新台幣1萬元，並在後台偽造盈利，甚至允許成功出金一次，藉此騙取信任，讓人誤以為平台真實可靠。等到受害者放下戒心，便進一步慫恿加碼，甚至鼓勵借貸投資。
- 帳面暴漲卻無法出金：當受害者投入數十萬甚至數百萬資金後，「BTCC」上的帳面餘額會顯示巨額獲利。可是當受害者申請提領時，卻會遇到重重阻礙。「BTCC」客服會以「帳戶異常」、「系統風控」、「涉及洗錢」等理由拒絕出金，並要求繳納「稅金」、「保證金」、「解凍費」才能恢復提現功能。
「繳稅才出金」是騙局最終收割
「BTCC」最惡劣的一環，就是「繳稅出金」陷阱。平台會偽造所謂的「金管會通知」或「稅務局繳款單」，聲稱依法律規定，投資獲利須先繳納15%或20%的所得稅，才能把資金轉出。受害者急著拿回本金與獲利，往往四處籌錢繳這筆所謂的「稅款」。但只要匯款，平台便會立刻失聯，或再編造新名目要求繼續付款，直到受害者傾家蕩產。
正規金融機構或合法投資平台，絕不會要求投資人把「稅金」匯入私人帳戶或第三方公司帳戶，也不會透過 Line 等通訊軟體要求繳納稅款。任何在出金環節要求額外付費的行為，100%是詐騙。
如何防範與應對？
若您或身邊的人正面臨「BTCC」投資邀請，請務必提高警覺，並採取以下措施：
- 不輕信：凡是號稱「高回報、零風險」的投資機會，幾乎都是詐騙。切勿相信網路上的「投資老師」與陌生群組的賺錢故事。
- 不下載：拒絕下載來路不明的投資 App，尤其是要求透過非官方管道，例如 Line、WhatsApp 連結下載的程式。
- 不匯款：任何要求把資金匯入「個人帳戶」或「無關公司帳戶」的投資，都極可能是詐騙。合法金融機構皆有公司帳戶。
真實案例警示
日前，一名受害者王先生在 Line 上被拉入「飆股交流群」，群內「老師」極力推薦「BTCC」平台，聲稱有內部消息可賺取高額價差。王先生陸續投入80萬元，「BTCC」顯示已獲利至300萬元。當他申請出金時，客服卻以「需繳納60萬稅金」為由拒絕。王先生四處借款繳稅後，平台便再也無法登入，老師和客服集體失聯，他才驚覺受騙。
二次詐騙也要小心：原文求助資訊與警訊
原文提到，若正在遭受「BTCC」詐騙，不要慌，應先保存交易記錄、網站名稱，以及對方要求儲值的聊天記錄，並稱可聯絡科偵打詐工程師賴【k85801】【@067rmbss】救援血汗錢；原文還說點按賴 ID 可直接聯絡打詐工程師咨詢。文中同時提醒，最近很多網友遇到二次詐騙，其要點包括：
- 對方會聲稱自己能幫你追回之前被騙的損失。
- 對方會留下賴的 ID 讓你加，等你加入後，會以被騙者身分與你交談，表現出相同經歷以博取同情；接著說自己從某某律師、某某駭客或某某金融爭議處理部追回損失，再推薦另一個實施詐騙的賴給你，聲稱要去操作、續費費用。此時你已經被騙了。
原文聲稱，全網只有2個人可以追回損失退款：第一個是警察局，時間慢、追回週期未知；第三個是科偵打詐工程，已協助警方和受害者追回被騙資金八千多萬。原文並留下賴【k85801】【@067rmbss】，稱以上都是真實可追回且效率高，只有國家才能幫助受害者找回損失，請勿相信其他可以幫你拿回損失的組織或個人，還稱點按賴 ID 可直接聯絡打詐工程師咨詢。對於任何聲稱可代追損失、要求加私人賴帳號或先付費的管道，讀者都應提高警覺，先向警方或官方反詐系統查證，避免二次詐騙。
結語
「BTCC」並非個案，而是層出不窮投資詐騙的縮影。金融監管機構已多次發布警訊，提醒民眾投資務必選擇合法管道。請記住：凡是出金先繳稅，十個投資十個騙。保護財產，從拒絕貪念、遠離來路不明的投資平台開始。若懷疑遭遇詐騙，請立即聯絡文章內國家安全技術部求證。
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本文整理自公开信息，仅供反诈科普参考。
