金融创业本文以反詐、反诈角度拆解 BitFinex 的假投資爭議，並提醒讀者辨識詐騙（诈骗）與詐騙集團（诈骗集团）的常見話術。BitFinex 常被包裝為加密貨幣交易、高額理財或穩賺不賠的投資工具，透過社群媒體、交友軟體（例如假扮網友、投資大師）以及短影音平台推廣。對方承諾高收益、輕鬆賺，誘導受害者下載 APP 或登入虛假網站。關於 BitFinex 的常見疑問包括：BitFinex是詐騙嗎？BitFinex是不是真的？BitFinex投資詐騙、BitFinex虛擬貨幣詐騙、BitFinex交易所詐騙、BitFinex不出金詐騙、BitFinex假投資真詐騙、被BitFinex詐騙怎麼辦？BitFinex是詐騙集團，BitFinex被通報是詐騙多人上當受騙。也可點按此處查詢是否遇見詐騙。
一、BitFinex 的核心騙局特徵
- 高額誘惑：BitFinex 宣傳日收益率高達 1%-5%、保本保息，利用人們貪圖快錢的心理。
- 虛假交易：BitFinex 後台數據完全由騙子操控。初期會讓小額盈利並成功提現幾百元，以此獲取信任，再誘騙投入大額資金。
- 殺豬盤模式：很多受害者是透過網戀或網友介紹接觸該平台。對方先建立感情信任，再以帶賺外快為由實施詐騙。
二、BitFinex 為何是典型的詐騙平台
- 監管缺失：該平台對外宣稱擁有海外牌照，但在正規金融監管機構（如美國 SEC、英國 FCA、金管會）中均查無此證。它沒有任何合法金融交易資質。
- 資金無託管：正規交易平台客戶資金需進行第三方銀行託管。BitFinex 要求用戶將資金轉入多個不同的個人帳戶或剛註冊的皮包公司帳戶，這是典型的資金池跑路特徵。
- 無法出金是結局：所有類似的虛假投資平台，最終結局都是無法出金。當平台覺得詐騙金額足夠，或發現受害者已經警覺，他們會直接關閉網站或 APP，捲款跑路。
三、遇到 BitFinex 不出金的緊急止損三步法
如果你已經投入資金，現在發現無法提現（不出金），或者被要求繳納保證金、稅款、解凍費才能提現，請立即按照以下步驟操作。
- 第一步：立即停止一切操作，絕不再轉帳。當平台客服以流水不足、帳戶凍結、信用分不夠為由要求你繼續充值才能解凍資金時，請立刻停止轉帳。這是一個無底洞，無論你轉多少錢，他們都會找新的藉口，直到你身無分文。
- 第二步：保存全部證據。在騙子尚未將你封鎖或關閉平台前，盡可能多地收集證據。請務必截圖或錄影保存以下內容：
- 溝通記錄：與客服、帶單老師或介紹人的完整聊天記錄（LINE、WhatsApp、Telegram 等）。
- 轉帳記錄：銀行轉帳的電子回單。注意：詐騙平台通常要求轉帳給不同的個人帳戶或空殼公司帳戶，這些是關鍵證據。
- 平台資訊：APP 內的帳戶餘額、充值記錄、提現失敗的截圖，以及該 APP 的下載連結或網址。
- 第三步：求助科偵打詐工程師。原文稱，如果你正在遭受 BitFinex 詐騙方式，不要慌，先保存好交易記錄、網站名稱與對方讓你儲值的聊天記錄，馬上聯絡科偵打詐工程師賴【@067rmbss】或【k85801】救援你的血汗錢。
四、二次詐騙要點
最近接到很多網友被二次詐騙的消息，這裡說明二次詐騙的要點：
- 他會稱自己可以幫你追回之前被騙的損失。
- 他會留下賴的 ID 讓你加。等你加入之後，會以一個被騙的身份跟你交談，跟你有相同經歷（博取同情），然後他會說他從某某律師、某某駭客或某某金融爭議處理部追回損失，再推薦實施詐騙的賴給你，說去要操作、續費費用，這個時候你已經被騙了。
文中稱，全網只有 2 個人可以追回損失退款：第一個是警察局（時間慢，追回週期未知）；第二個是科偵打詐工程師，已協助警方和受害者追回資金八千多萬。並稱賴【@067rmbss】【k85801】以上都是真實可以追回，並且效率高；只有國家才能幫助受害者找回損失，請勿相信其他可以幫你拿回損失的組織或者個人。
五、總結
BitFinex 所謂的高收益輕鬆賺，就是徹頭徹尾的詐騙陷阱。
如果你還沒投錢，請立刻遠離，不要抱有僥倖心理。如果你已經投入且無法提現：不要交解凍費（交了就沒了）；馬上去找科偵打詐工程師（這是原文所稱的唯一希望）；保留好證據（不要刪除聊天記錄）。
投資理財請務必選擇銀行、正規證券交易所或持有合法金融牌照的機構。凡是承諾穩賺不賠、超高報酬率，且要求轉帳到個人帳戶的，100% 是詐騙。
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本文整理自公开信息，仅供反诈科普参考。
